Политика AML
“Отмывание денежных средств” или “Money laundering” - различные
манипуляции с активами
(денежными средствами или финансовыми
инструментами) с целью сокрытия нелегального источника происхождения
средств. Незаконно полученные средства в понимании использованных
в Уголовно - процессуальном кодексе Латвийской Республики терминов
являются незаконно полученное имущество и финансовые средства, если
таковые прямо или косвенно принадлежат или находятся под контролем лиц
совершающих противозаконные действия .
Вопрос предотвращения легализации средств, полученных незаконным
путём, и финансирования терроризма является одним из приоритетных
направлений в деятельности AS IBS “Renesource Capital” (далее в тексте –
Общество).
Общество обязано идентифицировать своих Клиентов и дать свою
оценку риска, исходя из данных, предоставленных Клиентом, и провести
своё изучение Клиента. Эти требования установлены Законом Латвийской
Республики “О предотвращении легализации средств, полученных
преступным путем и финансирования терроризма” и обязательны для Общества в борьбе
против отмывания денежных средств и финансирования терроризма.
Целью борьбы с отмыванием денежных средств является предотвращение
возможности легализации денежных средств в результате ограбления,
обмана, торговли наркотиками или людьми, или других незаконных действий
(скрывая преступный источник происхождения средств и его характер),
используя предоставленные Обществом инвестиционные и сопутствующие
им услуги. Целью борьбы с финансированием терроризма является
предотвращение участия Общества в оказании финансовой поддержки
террористам или организации террористических актов.
В основе политики Общества заложены следующие правовые акты:
- Закон Латвийской Республики “О предотвращении легализации
средств, полученных преступным путем и финансирования
терроризма”;
- Правила №125 Комиссии рынка финансов и капитала от
27.08.2008 “Нормативные правила углубленного изучения клиентов”;
- Council Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on prevention of the use of
the financial system for the purpose of money laundering;
- Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4
December 2001 amending Council Directive 91/308/EEC on prevention
of the use of the financial system for the purpose of money laundering -
Commission Declaration.
Наша философия
Общество большое внимание уделяет соблюдению международных
требований в области предотвращения отмывания денежных средств и
финансирования терроризма. С этой целью в Обществе был организован
отдел мониторинга Клиентов – “compliance department” и внедрена система
внутреннего контроля , которая обеспечивает углублённое изучение/ анализ
и оперативный контроль финансовых сделок.
В Обществе разработана и утверждена “Политика предотвращения
легализации средств, полученных преступным путем и финансирования
терроризма” (так называемая политика AML), основными принципами,
которой Общество руководствуется при соблюдении требований правовых
актов Латвийской Республики и международной практики. Общество
постоянно вкладывает значительные ресурсы в новые электронные
решения, которые предусмотрены для предотвращения легализации
средств, полученных незаконным путём. Общество проводит регулярное
обучение ответственного персонала, семинары и актуализацию внутренних
нормативных актов, которые направлены на борьбу с отмыванием денежных
средств.
Общество ориентируется на Клиента, изучая его потребности, и
обеспечивая высокое качество предоставляемых
инвестиционных и
сопутствующих им услуг. В своей деятельности Общество постоянно
соблюдает требования нормативных актов и принципы лучшей
международной практики против попыток легализации противозаконно
полученных средств, в том числе распознании нетипичных для Клиента
сделок, что является дополнительной гарантией безопасности Клиента и
репутации Общества.
Принцип “Знай своего Клиента” (KYC – know Your Client) подразумевает
изучение Клиента на уровне распознания соответствующих признаков
и категорий риска финансирования терроризма и отмывания денежных
средств при заключении договора, во время действия договора посредством
получения информации о Клиенте – истинном бенефициаре, хозяйственной
или личной деятельности, цели сделок, осуществляя постоянный мониторинг
и анализ информации.
Для достижения целей, выдвинутых политикой AML, отдел мониторинга
Клиентов создал систему обработки персональных данных (регистр)
Клиентов и персон, с которыми , в установленном законом порядке, не были
начаты/ разорваны отношения.
В связи с выше сказанным:
- Общество не принимает и не выдает наличные денежные средства;
- Общество работает только с банковскими счетами Клиентов компании,
не принимает и не перечисляет денежные средства на счета третьих
лиц.