Оценка соответствия (использования) применения инвестиционной услуги Клиентом
AS IBS “Renesource Capital”, чтобы оценить соответствие (использования) применения инвестиционной услуги к интересам Клиенту, согласно требованиям статьи 126.2 Закона о финансовых инструментах Латвийской Республики о соответствии инвестиционных услуг и сопутствующих им услуг интересам Клиента, используя разработанную в Обществе Анкету ФИ, запрашивает у Клиента сведения о его уровне образования, профессии, опыте сделок с финансовыми инструментами (вид, объем, частота, срок, в течении которого данные сделки были совершены), информацию о целях инвестиций Клиента, источнике дохода и его объеме (assets/liabilities). Общество разработало систему обработки оценки знаний и опыта Клиента в сфере финансовых инструментов (Scoring), которая позволяет Обществу определить для Клиента подходящую ему группу риска. В связи с вышесказанным, Общество классифицирует предоставляемые им инвестиционные услуги, сопутствующие им услуги, а также финансовые инструменты (ФИ) согласно группам риска. Проверка оценки соответствия услуг Общества интересам Клиента проводится только для Клиентов, которым Общество присвоило статус Частного Клиента.
Регламентирование соответствия оценки инвестиционных услуг применительно к знаниям и опыту Клиента производится Обществом согласно требованиям раздела A.I.7. Договора о предоставлении услуг на рынке финансов и капитала.
Если Клиент отказывается предоставлять информацию, которая запрашивается в анкете, или же предоставляет неполную или неточную информацию, а также не предупреждает Общество в случае изменения информации, указываемой в анкете ФИ клиента, то Общество не может оценить знания и опыт Клиента, и сообщить о подходящих ему инвестиционных услугах, сопутствующих им услугах, группе риска Клиента, в результате у Клиента могут возникнуть финансовые потери.
Общество сообщает Клиенту о присваемой ему группе риска при открытии ФИ счета. В Обязанность Клиента входит ознакомиться с информацией, предоставляемой на домашней странице Общества (см. Таблицу ниже), о группах риска и подходящих (соответствующих) им инвестиционных услугах и финансовых инструментах.
Общество не рекомендует Клиенту совершать неподходящие для него сделки с финансовыми инструментами или получать инвестиционные услуги или сопутствующиее им услуги, где неподходящими для Клиента считаются финансовые инструменты или услуги, которые входят в более высокую группы риска, по сравнению с присвоенной Клиенту Обществом группой риска, которая указана в подтверждении об открытии счета ФИ клиенту.
Несмотря на все вышесказанное, в случае, если Клиент желает получить неподходящую(-ие) для его профиля риска инвестиционную(-ые) услуги или сопутствующую(-ие) им услуги или совершать сделки с неподходящими для его группы риска финансовыми инструментами, Клиенту необходимо подписать форму «Подтверждение о принятии рисков», в которой он подтверждает, что осознанно берет на себя риски, для оценки, контроля и ограничения которых у Клиента нет достаточных знаний и опыта. В данном случае Клиент индивидуально принимает на себя ответственность за последствия принятых им инвестиционных решений, в том числе риск потерпеть существенные убытки, которые могут превысить основную сумму вложений или сумму финансового обеспечения.
Таблица соответствия инструментов определенной группе риска:
Группа риска Клиента |
Уровень риска |
Доступные инструменты |
Агрессивный + Повышенный уровень риска |
Сделки с повышенным уровненм риска. Уровень риска повышается в зависимости от уровня кредитного плеча для финансового обеспечения. Сравнительно небольшой объем финансового обеспечения позволяет открывать позиции, которые в несколько раз превосходят размер финансового обеспечения. В результате заключения сделок данной группы возможны как существенные доходы при сравнительно небольшом уровне первоначальных вложений, так и существенные потери, которые могут превосходить основную сумму вложений или размер финансового обеспечения.
Данные финансовые инструменты относятся к сложным для понимания финансовым инструментам.
|
NDF - Non deliverable forwards - расчетный форвардный (сделка, заключаемая в будующем) контракт, не подразумевающий реальной поставки актива (расчеты проводятся за разницу между курсом сделки, предусмотренным для сделки в будующем и курсом в день расчетов по сделке).
|
Биржевые маржинальные сделки - FOREX (сделки на валютном рынке, сделки с драгоценными металлами - BULLION) на базе SPOT и FORWARD.
|
Биржевые маржинальные сделки - сделки с биржевыми производными финансовыми инструментами (фьючерсы и опционы на фьючерсы).
|
Внебиржевые сделки - сделки с внебиржевыми (over - the - counter - OTC) производными финансовыми инструментами (деривативами) - OTC SWAPS.
|
REPO сделки - продажа финансовых инструментов с их последующим выкупом. REVERSE REPO сделки - покупка финансовых инструментов с последующей их продажей.
|
Сделки с использованием Брокерского кредита (маржинального кредита) - short selling - открытие коротких позиций.
|
Опционы - опционы на - покупку (CALL), продажу (PUT).
|
Контракты на разницу (CFD) - на акции, индексы, товары и на другие базовые активы
|
Структурированные финансовые инструменты без гарантии основной суммы - структурированные облигации.
|
Все прочие инвестиционные фонды - хедж - фонды и т.д.
|
Группа риска Клиента |
Уровень риска |
Доступные инструменты |
Агрессивный Высокий уровень риска |
Сделки с финансовыми инструментами с высоким уровнем риска. В результате заключения сделок с данным уровнем риска возможны как высокие доходы, так и большие потери. Финансовые инструменты данной группы классифицируются как финансовые инструменты со средним уровнем сложности.
|
Валютные контракты (SWAP) и валютные контракты (Forward) с физической доставкой базового актива.
|
Прочие акции.
|
Закрытые инвестиционные фонды.
|
Другие инвестиционные фонды, не причисляемые к UCITS-фондам.
|
Группа риска Клиента |
Уровень риска |
Доступные инструменты |
Сбалансированный Средний уровень риска |
Сделки с финансовыми инструментами со средним уровнем риска. В результате заключения сделок с данным уровнем риска возможны как доходы среднего уровня, так и потери средней величины Данные финансовые инструменты относятся к простым финансовым инструментам, вкладывать и понимать их суть достаточно просто.
|
Контракты с переменной процентной ставкой - Interest rate swap (IRS).
|
Ценные бумаги с фиксированным доходом спекулятивного рейтинга. |
Открытые UCITS-фонды акций. |
Прочие открытые UCITS-фонды. |
Акции, входящие в индексы DJ-30, Bloomberg 500 и OMX Baltic Benchmark GI. |
Структурированные финансовые инструменты с гарантией основной суммы. |
Группа риска Клиента |
Уровень риска |
Доступные инструменты |
Консервативный Низкий уровень риска |
Сделки с финансовыми инструментами с низким уровнем риска. В результате заключения сделок с данным уровнем риска возможны как низкие доходы, так и сравнительно небольшие потери. Данные финансовые инструменты относятся к простым финансовым инструментам, вкладывать и понимать их суть достаточно просто.
|
Инструменты денежного рынка.
|
Открытые UCITS-фонды денежного рынка. |
Ценные бумаги с фиксированным доходом (облигации) инвестиционного рейтинга. |
Oткрытые UCITS-фонды облигаций. |
Открытые сбалансированные UCITS-фонды. |