Anti Money Laundering filozofija

Sabiedrība velta lielu uzmanību starptautisko prasību ievērošanai naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā. Šīm nolūkam Sabiedrībā ir izveidota vadības pārvalde – Klientu uzraudzības nodaļa –“compliance department” un ieviesta iekšējās kontroles sistēma, kas nodrošina klientu padziļinātu izpēti un finanšu darījumu operatīvu kontroli.

Sabiedrībā ir izstrādāta un apstiprināta “Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas politika”, saukta arī par AML politiku, kura nosaka pamatprincipus pēc kuriem Sabiedrība vadās, lai nodrošinātu LR tiesību aktu prasības un ievērotu labāko starptautisko praksi. Sabiedrība patstāvīgi iegulda ievērojamus resursus jaunos e – risinājumos, kuri ir vērsti uz iespējamo noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu. Sabiedrība tāpat nodrošina arī atbildīgā personāla regulāru apmācību kursos un semināros, kā arī Sabiedrības iekšējo normatīvo aktu, kas vērsti uz noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, regulāru aktualizāciju.

Sabiedrība orientējas uz Klientu, izzinot tā vajadzības un nodrošinot sniegto ieguldījumu pakalpojumu un ieguldījumu blakus pakalpojumu augstu kvalitāti. Lai to panāktu, Sabiedrība savā darbībā konsekventi ievēro normatīvo aktu prasības un labāko starptautisko praksi noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas mēģinājumu apkarošanā, tai skaitā arī Klientam netipisku darījumu atpazīšanu, kas ir papildu garants gan Klienta drošībai, gan Sabiedrības reputācijai.

Tas nozīmē, ka Sabiedrībai, ievērojot principu “Pazīsti savu Klientu” (KYC – know your client), ir jāveic noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riska kategorijām un tām atbilstošām riska pazīmēm Klienta izpēte, nodibinot darījuma attiecības, kā arī darījuma attiecību laikā, iegūstot informāciju par Klientu – patiesā labuma guvēju, saimniecisko vai personisko darbību, darījuma attiecību mērķi un to paredzamo, un faktisko būtību, veicot patstāvīgu darījumu monitoringu un informācijas analīzi.

Lai sasniegtu izvirzītos AML politikas mērķus Sabiedrības Klientu uzraudzības nodaļa ir izveidojusi personu datu apstrādes sistēmu (reģistru) par klientiem un personām, ar kurām likumā noteiktā kārtībā nav uzsāktas/ ir izbeigtas darījumu attiecības.

Augstākminētā sakarā, Sabiedrība:

  • nepieņem un neizsniedz naudas līdzekļus skaidras naudas veidā;
  • neveic finanšu instrumentu vai naudas līdzekļu pārskaitījumus/ pārvedumus uz neidentificētām trešajām personām.

Brīdinājums par riskiem. Maržinālie darījumi (FOREX, CFD, fjūceri un opcijas uz fjūceriem, opcijas uz akcijām, REPO darījumi, darījumi ar ārpusbiržas atvasinātajiem finanšu instrumentiem, kā arī darījumi ar brokera kredīta piešķiršanu - t.sk. īsā pārdošana) ir paaugstināta riska darījumi. Riska pakāpe paaugstinās saistībā ar Finanšu nodrošinājuma (turpmāk tekstā - FN) kredītpleca augsto līmeni. Maržinalo darījumu noslēgšanas rezultātā iespējami gan ievērojami ienākumi pie salīdzinoši neliela ieguldījuma līmeņa, gan arī būtiski zaudējumi, kuri var pārsniegt ieguldījuma pamatsummu vai FN summu. Lūdzam Jūs pārliecināties vai maržinālie darījumi atbilst un ir piemēroti Jūsu riska profilam un atbilst Jūsu ieguldījumu mērķiem.

Mēs izmantojam sīkdatnes, lai nodrošinātu jums ērtāku un drošāku lietošanas pieredzi. Turpinot pārlūka sesiju, jūs apstiprināt, ka piekrītat izmantot sīkdatnes. Jūs varat atcelt savu piekrišanu jebkurā laikā, mainot pārlūka iestatījumus un izdzēšot saglabātās sīkdatnes. Iepazīstieties ar mūsu sīkdatņu izmantošanas noteikumiem.