Naudas atmazgāšanas novēršanas jeb AML politika
Naudas atmazgāšana jeb “Money laundering” ir dažādas manipulācijas ar finanšu līdzekļiem (finanšu instrumenti vai maksāšanas līdzekļi), ar mērķi noslēpt noziedzīgā ceļā iegūtu līdzekļu nelegālo izcelsmi. Noziedzīgi iegūti līdzekļi LR Kriminālprocesa likumā lietoto terminu izpratnē ir noziedzīgi iegūta manta un finanšu līdzekļi, ja tie tieši vai netieši iegūti personas īpašumā, vai kontrolē izdarot noziedzīgu nodarījumu.
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jautājums ir viena no būtiskākajām Renesource Capital darbības prioritātēm.
Sabiedrībai ir pienākums identificēt savus klientus un, pamatojoties uz risku izvērtējumu, veikt savu klientu izpēti. Šādas prasības izriet no Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma un ir saistīta ar Sabiedrības pienākumiem cīnīties pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu.
Cīņas pret naudas atmazgāšanu mērķis ir novērst iespēju, ka nauda, kas iegūta laupīšanu, krāpšanu, narkotiku vai cilvēku tirdzniecību vai citu noziedzīgu nodarījumu rezultātā, tiek padarīta legāla (slēpjot tās noziedzīgo izcelsmi un raksturu), izmantojot Sabiedrības sniegtos ieguldījumu pakalpojumus vai ieguldījumu blakus pakalpojumus. Savukārt cīņas pret terorisma finansēšanu mērķis ir nepieļaut, ka ar Sabiedrības starpniecību tiek sniegts finansiāls atbalsts teroristiem vai terora aktu rīkošanai.
Kāpēc Renesource Capital jautā?
Sabiedrības AML politikas pamatā ir sekojoši tiesību akti:
- Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums (NILLTPFN);
- Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK) 21.08.2019. normatīvie noteikumi Nr. 135 “Klientu izpētes, klientu padziļinātās izpētes un skaitliskā riska novērtējuma sistēmas izveides normatīvie noteikumi”;
- Council Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering;
- Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 December 2001 amending Council Directive 91/308/EEC on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering - Commission Declaration.